Ngân hàng đầu tư Mỹ Citi đã phải đối mặt với một mức phạt kỷ lục từ Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin) sau một sự cố giao dịch cổ phiếu trị giá hàng tỷ đô la tại London. Sự cố này đã gây ra sự xáo trộn lớn trên thị trường chứng khoán vào tháng 5 năm 2022, dẫn đến mức phạt 12,98 triệu Euro từ BaFin. Đây là mức phạt cao nhất mà BaFin từng áp đặt trong lĩnh vực bảo vệ người tiêu dùng.
Sự Cố Giao Dịch Lớn
Sự cố xảy ra khi một nhà giao dịch của Citi nhập sai lệnh giao dịch, dẫn đến việc bán một lượng lớn cổ phiếu vượt xa dự định ban đầu. Theo Cơ quan Giám sát Tài chính Anh (FCA), nhà giao dịch chỉ định bán một gói cổ phiếu trị giá 58 triệu đô la, nhưng đã vô tình đặt lệnh bán cổ phiếu trị giá 444 tỷ đô la. Hệ thống máy tính đã chặn một phần của lệnh sai, nhưng vẫn để lọt lệnh bán trị giá 189 tỷ đô la. Kết quả là, cổ phiếu trị giá 1,4 tỷ đô la đã được bán ra khắp châu Âu trước khi lỗi được phát hiện và khắc phục.
Trách Nhiệm Của Citi
BaFin cho biết Citi phải chịu trách nhiệm vì đã không thiết lập một hệ thống giám sát và kiểm soát hiệu quả để ngăn chặn lỗi này. Mặc dù việc giám sát và quản lý giao dịch bằng máy tính đã được chuyển đến London, Citigroup Global Markets Europe AG tại Frankfurt vẫn phải chịu trách nhiệm cho việc đảm bảo tính an toàn của hệ thống giao dịch.
FCA và Cơ quan Quản lý Thận trọng (PRA) của Anh cũng đã phạt Citi tổng cộng 61,6 triệu bảng Anh (gần 73 triệu Euro) cho cùng sự cố này vào tháng 5. Các cơ quan này giải thích rằng các cơ chế kiểm soát của Citi đã quá chậm chạp trong việc phản ứng, dẫn đến sự xáo trộn nghiêm trọng trên thị trường chứng khoán trong vài phút.
Phản Ứng Từ Citi
Một người phát ngôn của Citi cho biết ngân hàng đã nhanh chóng thực hiện các biện pháp để củng cố hệ thống và kiểm soát của mình sau sự cố. “Chúng tôi đã nhận diện và sửa chữa lỗi này chỉ trong vài phút,” người phát ngôn nói. “Chúng tôi đã ngay lập tức tiến hành các biện pháp để tăng cường hệ thống và kiểm soát của mình.”
Bài Học Từ Sự Cố
Sự cố này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc có các hệ thống kiểm soát mạnh mẽ và hiệu quả trong các giao dịch tài chính. Một lỗi nhỏ có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, không chỉ gây ra tổn thất tài chính lớn mà còn làm suy giảm niềm tin của nhà đầu tư vào hệ thống tài chính.
Các cơ quan giám sát tài chính như BaFin và FCA đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo rằng các ngân hàng và tổ chức tài chính tuân thủ các quy định và có các biện pháp kiểm soát rủi ro hiệu quả. Mức phạt kỷ lục này là một lời nhắc nhở rằng các cơ quan giám sát sẵn sàng áp đặt các biện pháp nghiêm khắc để bảo vệ thị trường và người tiêu dùng.
Mức phạt kỷ lục mà BaFin áp đặt lên Citi sau sự cố giao dịch hàng tỷ đô la là một lời cảnh báo cho tất cả các tổ chức tài chính về tầm quan trọng của việc duy trì hệ thống kiểm soát và giám sát hiệu quả. Sự cố này không chỉ gây ra tổn thất tài chính mà còn ảnh hưởng đến uy tín của Citi. Đây là một bài học quý giá cho ngành tài chính về việc cần phải cẩn trọng và nghiêm túc trong mọi giao dịch để đảm bảo sự ổn định và niềm tin của thị trường.